2016年4月9日 ポートフォリオ

私の運用は、

・ETFを利用したインデックス運用（メインの運用）
・デリバティブ（カバードコールとキャッシュセキュアードプット）

になります。

ポートフォリオの主力は、
　VB Vanguard Small-Cap
　VGK Vanguard European
　VWO Vanguard Emerging Markets

メインは、インデックスのバイアンドホールド。

サブで、デリバティブからの現金（キャッシュ）を再投資するポートフォリオの構築を目指しています。


株式ですが、

NISA口座で「上場インデックスファンド日本高配当（上場高配当）」に投資をしました。これから段階的に日本株式の比率を上げていく予定です。（過去の投稿はこちら）

NISAは5年以内に評価益になっていないとメリットがほとんどないという微妙な仕様になっていますが、税金が優遇されるので可能な限り活用をしようと思っています。実際はスイングトレード用の口座になりそうですが・・・。


デリバティブは、

ETFを対象にカバードコールとキャッシュセキュアードプットを仕掛けています。

本業がある人（サラリーマンとか）でも、オプショントレーディングは特に問題なくできると思います。KAPPA氏の本がお勧めです。

多分個人投資家と相性がいい戦略はカバードコールとキャッシュセキュアードプットでしょう。（手間が少なくて勝率が高い、当然マイナス面としては収益性が劣る。）

オプションに興味のある人はFirstradeが利用しやすいと思います。
（インタラクティブ・ブローカーズ証券も個人投資家には人気があるようですが、私は利用していません。）

朗報　Firstradeが日本人の新規口座開設を開始した様子


私が利用している日本の証券会社はSBI証券です。

ネット専業で手数料が安いお勧めの大手証券会社は、SBI証券、マネックス証券、楽天証券です。外国株式手数料は3社ともほとん同じですが、為替の手数料などは微妙に異なるようです。
（正直、大手３社ならどこも似たり寄ったりで一長一短あるので、ここを選んでもあまり違いがない気もします。）


投資をしていて、つい熱くなることがあると思いますが、そんな時はこの本が頭を冷ましてくれます。個別株に大きく突っ込んでみたくなったときは、この本を読むと冷静になります。

投資が趣味でない人は、この本を熟読してコツコツとインデックスファンドの長期間投資をするだけでそれなりの成果が得られると思います。単発でインデックスに勝利することはあると思いますが、コンスタントに長期間インデックスに勝つ＆個別株投資で大きな損をしないというのは難しいと思います。


【日本株式】
1698 上場インデックスファンド日本高配当（上場高配当）＜NISA＞

【外国株式　先進国・新興国】
VB Vanguard Small-Cap
VGK Vanguard European
VWO Vanguard Emerging Markets

【セクター別投資】
XLV Health Care SPDR

【オプション　～カバードコール・キャッシュセキュアードプット～】
EEM 01/20/2017 42.00 Put short
EEM 05/20/2016 34.00 Put short
EEM 06/17/2016 33.50 Put short
EFA 01/20/2017 68.00 Put short
EFA 05/20/2016 57.00 Put short
EFA 06/17/2016 65.00 Put short
IWM 01/20/2017 124.00 Put short
IWM 05/20/2016 108.00 Put short
IWM 06/17/2016 119.00 Put short
XLV 05/20/2016 66.00 Put short
XLV 05/20/2016 67.00 Call short
XLV 06/17/2016 66.00 Put short
XLV 06/17/2016 68.00 Call short


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ふるさと納税 恒久ポイントを導入している自治体

ふるさと納税で、恒久ポイントを導入している自治体を紹介します。

・長崎県平戸市

・鹿児島県南さつま市

・岐阜県大垣市

・長崎県壱岐市

が恒久ポイント制度を導入しています。

達人が伝授！ ふるさと納税制度を最大限活用する3つの「裏技」

で詳しい解説がされています。


ポイント制なので、毎年コツコツとポイントを貯めておき、大量のポイントがたまったら豪華な返礼品を狙うという寄附のしかたが可能になります。

少額の寄附でコツコツと普通の返礼品を貰うという方法もありますが、この方法だとあまり華やかさがありません。（ある程度高額な寄付の方が商品の内容が良いという気もしています。）

また、普通のサラリーマンは寄附の額が大体決まっているので、なかなか単年度で豪華な返礼品を貰うほど高額の寄附をすることは難しいです。


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高知県 室戸市「むろとまるごとお届け便」が届く

高知県 室戸市「むろとまるごとお届け便」が届きました。

内容は、

・文旦　×　２個

・西山金時（サツマイモ）　×　３個

・海洋深層水育ちのトマト（ミニトマト）

・炙り〆さば

・干物（イカ）

・青のり餅

・どら焼き

・粗挽き海藻ふりかけ（青のり塩）

・海洋深層水塩

寄付金額は7,000円です。

返礼品の内容としては3,000～3,500円程度が相場です。

入っていた内容を書き出すと意外とボリュームがありそうですが、実際は小さな段ボールで届きました。内容も盛りだくさんという感じではないですね・・・。

正直、結構ボリュームがあるのかと期待をしていたので残念です。

加工食品も多いので、思いのほか商品の単価が高いのかもしれません。

他のふるさと納税（生鮮食品のみのセット）だと、5,000円の寄付で遥かにボリュームのある返礼品が貰えます。

まとめると、

・加工品が多いせいか、思いのほか商品のボリュームが少ない

・「炙り〆さば」と「干物（イカ）」は賞味期限が短いので、上手く荷物を受け取れないと、届いたときには賞味期限が切れている可能性がある

一緒に入っているパンフレットやオシャレなパッケージの商品も多いですが、内容が少ない印象なんでもう一度寄付をするかは微妙ですね～。

ボリュームだけでいえば、長崎県松浦市の返礼品　「『旬のお野菜＋産みたて濃厚玉子』の大満足セット！」の方が勝っていました。

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・確定申告　ふるさと納税の寄付証明書は原紙（原本）
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NISA口座で「上場インデックスファンド日本高配当（上場高配当）」に投資

NISA口座で「上場インデックスファンド日本高配当（上場高配当）」に投資をしました。

プラスになったらすぐに利益確定をして、通常の口座で保有する長期投資用の資産に乗り換える予定です。


NISA口座は使い方が難しいですね。

５年間の間にプラスになりそうな資産に投資をする必要があります。

また、損益の通算ができない点もデメリットです。


特に損益の通算ができないことを考えると、商品の内部で分散がされているETFを購入するのはメリットがあると思います。

大きなプラスにはなりにくいですが、大きなマイナスも避けられます。

税金のかからないNISA口座を利用して、収益がプラスになったら短期間でトレーディングをして投資資金を回収というのが大枠での方針になります。

というか、NISA口座のシステム自体が長期運用でなく短期のトレーディングを助長している気がします。

長期投資をしようと考えている人には残念なシステムだと思います。

半年から１年位のスウィングトレードをしている人に一番しっくりくる制度な気がします。

３月末のトレーディング アステラス製薬、小松製作所、三井物産

長期運用とバリュー投資がメインなんですが、たまに株のトレーディングをしてしまします。

３月末に配当取得を目的としたトレーディングをしました。

4503 アステラス製薬

6301 コマツ（小松製作所）

8031 三井物産

の銘柄を３月中旬に仕込み、権利落ち日に売却をしました。

額は多くないですがプラスの収益でした。配当も無事もらえそうです。

トレーディングは疲れますし、あまり得意ではないのですが、プラスになったときの達成感があります。

一応、私のトレーディングのスタイルとしては、候補となる複数銘柄を一気に購入して、売却するときもバスケットで売却します。そうすると分散が効いていて大きなマイナスを避けることができます。

今回のトレーディングでも、コマツが大きなプラス、三井物産がトントン、アステラスが少額なマイナス、全体として多少のプラスといった内容です。

まあ、この達成感があるのが危険で、ついついトレーディングの成功と達成感が癖になり頻繁な取引にはまってしまうことがあります。

私自身も、トレーディングで少額のプラスが続き、ついつい大きくなり大きく賭けて負けるという経験をしています。だいたいこの大きく負ける時に少額のプラスを全部吐き出してしまいます・・・。

ということで、資産運用の基本はインデックス運用と長期投資だと思っています。