2016年5月5日木曜日

山崎氏のお勧めポートフォリオ

連休狭間の株価急落!投資家はどう対処すべきか

を読んでいたら、山崎氏がお勧めするポートフォリオの組み方が書かれていたので紹介します。

直接、山崎氏のお勧めポートフォリオと書かれていませんが、具体例として挙げられていることと、山崎氏の他の記事などを総合して考えると、ほぼ山崎氏が推奨するポートフォリオだと思います。

山崎氏のお勧めポートフォリオ


  • 確定拠出年金 : 外国株式のインデックスファンド
  • NISA口座 : TOPIX連動型ETF
  • 課税の証券口座 : 外国株式のインデックスファンド & TOPIX連動型のETF


※国内株のETFは手数料が安いが確定拠出年金では利用できないのでNISAに割り振る
※確定拠出年金の外国株インデックスファンドは市販の投信よりも運用管理手数料が安い場合がある

シンプルですけど、「確定拠出年金、NISA口座、課税の証券口座」のメリットが活かされていて合理的なアセットアロケーション&運用戦略だと思います。

流石ですね、長期的にこのポートフォリオならば結構なリターンが期待できると思いますし、負けにくい運用方法だと思います。


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